Минфин и Банк России выступили с инициативой создания единой системы учета платежных карт. Предполагается, что она позволит отслеживать, сколько карт оформлено на одного человека, в том числе на иностранных граждан, и обеспечит соблюдение будущих ограничений на их количество.
Проект доклада, подготовленный в апреле в рамках поручения президента, предлагает установить лимиты на число карт и сроки их действия. Под ограничение могут попасть карты международных платежных систем, не входящих в реестр Центробанка — таких как Visa и Mastercard.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее заявляла, что подобные меры направлены на борьбу с дропперством и не затронут добросовестных граждан. В качестве возможных ограничений назывались 5 карт в одном банке и до 20 в разных.
В рамках предлагаемой системы планируется ввести единый цифровой идентификатор — ИНН, который банки будут использовать при идентификации клиентов. Сейчас рассматривается возможность присвоения ИНН иностранцам, оформляющим карты в России.
ЦБ оценивает, что ежемесячно около 80 тысяч человек становятся дропперами, треть из них — нерезиденты.
Дропперство — это использование человеком банковских карт или счетов, оформленных на себя, для передачи их мошенникам. Такие карты часто применяются для обналичивания или перевода средств, полученных преступным путём.
