Текст, который вы сейчас читаете, вряд ли появился бы на свет, не выпусти ФБК свой ответ на расследование Максима Каца о махинациях банкиров Сергея Леонтьева и Александра Железняка. Ведь оно фактически является расширенной версией нашего расследования. Поскольку ответ ФБК ставит под сомнение и наш материал о махинациях банкиров – мы ответим. Но – по-своему.
Краткое содержание видео ФБК мы описывали в одном из наших постов. Тезисы:
- ФБК признал, что руководство «Пробизнесбанка» играло на рынках в свой карман на деньги вкладчиков, выводя их для этого «во внешний контур», то есть воруя (ФБК слово «воровство» не использует).
- Финальное воровство – с невозвращенными средствами – ФБК объясняет отзывом лицензии у банка. Вопрос о том, в чей же карман пошли в итоге деньги и почему их не оказалось у вкладчиков, остается открытым. Также ФБК не комментирует резкое снижение рейтинга банка агентством Fitch еще до отзыва лицензии, связанное с обнаруженной в нем дырой.
- Не получает ответа и вопрос о том, как деньги в итоге оказались в различных юрисдикциях, от Лихтенштейна до Латвии.
- Весь вес обвинений переносится на Сергея Леонтьева, который формально не связан с ФБК: это именно он занимался, по версии ФБК, игрой на бирже, а Александр Железняк был ни при чем.
- ФБК отрицает политическое покровительство, оказываемое бывшим банкирам, упирая на то, что свидетельские показания Ашуркова в суде о политическом характере преследования бывшего руководства «Пробизнесбанка» нельзя называть «аффидевитом», а проект «карты Навального» реально существовал. Убедительных доказательств этому в связи с «Пробизнесбанком» нет.
- ФБК первый раз называет Железняка именно тем, кем он и является, – казначеем американского ACF, но утверждает, что эта должность – с правом подписи – сугубо техническая.
Ответ ФБК, надо сказать, не опровергает доводы о виновности банкиров. Но поговорим мы с вами не только о доводах ФБК, но и о юриспруденции, лоббизме и, как ни странно – о Романе Абрамовиче.
Глава 1. Что такое факторинг?
В Группе «Лайф», куда входил и Пробизнесбанк, до 2007 года было свое факторинговое подразделение. С 2007 года оно было преобразовано в самостоятельное юридическое лицо в составе группы – компанию «Лайф Факторинг». Официальное наименование – ООО «ФК «Лайф». В 2021 году компания была ликвидирована после завершения конкурсного производства по банкротству (идентичная ситуация со всеми компаниями Группы «Лайф»).
Факторинг — это финансовая услуга, при которой компания продает свои дебиторские задолженности (счета к получению) специализированной компании (фактору) с целью немедленного получения денежных средств. Факторинг предполагает немедленное финансирование под уступку права требования. Речь идет о текущей дебиторской задолженности.
Факторинг может использоваться для вывода средств, если его механизмы применяются не по назначению. В такой схеме банк или аффилированная с ним структура, как, например, факторинговая компания, может приобретать задолженности (часто фиктивные или от связанных компаний) по завышенной стоимости. Эти средства могут переводиться на счета в офшорах под видом расчетов по факторинговым сделкам.
В случае с «Пробизнесбанком» и «Лайф Факторинг» схема работала следующим образом:
- Создание искусственной задолженности: банк или его факторинговая компания приобретали у аффилированных компаний задолженности, часто с высокими рисками или малой вероятностью возврата.
- Перевод средств: через факторинговые операции деньги выводились на счета фиктивных компаний (например, «Верменда» с руководительницей-номиналом, состоящей на психиатрическом учете), которые, в свою очередь, направляли их в офшоры (например, Wonderworks).
- Списание долга: если задолженность не возвращалась, ее списывали как убыток, но фактически деньги оставались у бенефициаров.
По мнению ФБК, как указано во вступлении, никакого криминала в такой схеме нет, деньги якобы вернулись в распоряжение изначального держателя – Группы «Лайф». Однако описанный механизм всем мире называется финансовым мошенничеством, и мы сомневаемся, что, прими участие в указанных махинациях лица, не связанные с Фондом, ФБК назвал бы их законными. Ограбив банк и положив украденные деньги на счет в этом же банке, грабитель не перестает быть преступником. Также отметим, что Георгий Албуров, говоря, что «Верменда» не была пустышкой и входила в группу Лайф умолчал об использовании в качестве номинального руководителя компании женщины, страдающей поведенческими расстройствами и параноидной шизофренией.
Глава 2. Призраки прошлого
В очередной раз вспомним свидетельские показания Владимира Ашуркова, в которых он утверждал, что преследование Железняка в РФ носит политический характер. Документ был составлен в 2017 году, и именно с этого времени большинство изданий стали называть дело «Пробизнесбанка» политически мотивированным. До 2017 года политическая составляющая в публикациях не встречается.
Издание «Важные истории» 14 октября 2024 года опубликовало материал под красноречивым названием «Диссиденты или уголовники. Почему дело Пробизнесбанка обречено на то, чтобы выглядеть политическим». Материал подтверждает факт финансовых махинаций Железняка и его сообщников, однако косвенно реабилитирует их, так как в числе пострадавших от кражи денег были и коррупционеры.
По логике издания, если убить условного губернатора или ограбить квартиру прокурора, дело будет политическим в силу статуса потерпевших.
Пробизнесбанк имел интересные связи. Он был основным банком для владельцев крупного российского автодилера «Авилон» предпринимателей Александра Варшавского и Камо Авагумяна», – писал The Bell.
Однако никому не приходил в голову один простой вопрос – а как было в период с 2015 по 2017 год? На самом деле – приходил. И точка зрения была ясной. Абсолютно другой, практически не политической, но ясной. В 2017 году позицию описывал журналист Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) Дмитрий Великовский, а опубликовало издание Медуза (на сайте OCCRP материал также имеется).
Однако «Важные истории» сослались на это расследование только в октябре 2024 года, когда тема стала актуальна.
Причиной преследования Железняка и Леонтьева явилась не их оппозиционная деятельность, их попытки помогать ФБК или мифическая «карта Навального». Лучше всего ее описывает заголовок «Медузы»: «Как поставщики автомобилей для силовиков неудачно пристроили 4 миллиона долларов родственников руководителей Генпрокуратуры — и что случилось потом».
Суть материала:
В 2015 году у "Пробизнесбанка", принадлежащего Сергею Леонтьеву и Александру Железняку, была отозвана лицензия. Это привело к конфликту с компанией "Авилон", владельцы которой – Камо Авагумян и Александр Варшавский – ранее инвестировали значительные суммы в финансовые инструменты банка.
"Авилон" – крупный поставщик автомобилей для российских силовых структур, включая Генпрокуратуру.
После отзыва лицензии "Пробизнесбанка" прекратились выплаты по векселям, приобретенным "Авилоном" и связанными лицами.
Леонтьев и Железняк покинули Россию и находятся в США, где против них идет судебное разбирательство, инициированное "Авилоном".
В России против Железняка и Леонтьева возбуждено уголовное дело. Их обвиняют в создании преступной группы для хищения средств из банка.
Железняк утверждает, что уголовное преследование в России инициировано влиятельными людьми, связанными с "Авилоном" и силовыми структурами.
В ходе судебных разбирательств в США всплыли документы, указывающие на возможные финансовые связи между "Авилоном" и родственниками высокопоставленных сотрудников Генпрокуратуры РФ.
Владельцы "Авилона" отрицают какие-либо неправомерные связи с Генпрокуратурой и утверждают, что участвуют в тендерах на общих основаниях.
Мотивы преследования Железняка в России были связаны с попыткой давления на него со стороны влиятельных кредиторов, стремящихся вернуть свои инвестиции.
Никакой политики, никакого активизма. А куда ушли деньги крутых родственников? Взглянем на судебные документы из архива окружного суда Нью-Йорка. Они находятся в открытом доступе, но поиск по сайту – не самая легкая задача. Они есть в распоряжении редакции, можем предоставить по запросу заинтересованных лиц.
Активы:
Часть транзакций:
Это фрагмент истории транзакций между Авилоном, Пробизнесбанка и AMBIKA INVESTMENTS LIMITED. И если название «Амбика» показалось вам знакомым – вам не показалось.
Максим Кац в своем расследовании показал, как в том числе через офшор Ambika выводились деньги вкладчиков Пробизнесбанка. Он обвинил Леонтьева и Железняка в мошенничестве. Мы видим, чьи примерно ушли деньги, за что на Железняка и Леонтьева очень сильно обиделись родственники сотрудников российской Генпрокуратуры.
И только благодаря показаниям Ашуркова банальное мошенничество одних влиятельных людей в отношении других влиятельных людей превратилось в политическое преследование.
Преступный характер действий группы Железняка также подтвердил портал «Инсайдер». Расследование попало в раздел «Коррупция» и называется «Прокурорский бизнесбанк: как в структурах Железняка и Леонтьева были отмыты и растворились в офшорах сотни миллионов». Дата выхода – 20 октября 2024 года, автор – Андрей Заякин.
В связи с новой волной обсуждения истории вывода средств «Пробизнесбанка» The Insider публикует свой анализ ключевых эпизодов произошедшего, построенный на многочисленных, ранее не публиковавшихся интервью с Железняком и Леонтьевым, которые автор этого текста провел еще 4 года назад. Изучение предоставленных ими документов и их собственных пояснений позволяет сделать вывод о том, что выстроенная Железняком и Леонтьевым инфраструктура активно использовалась для отмывания сотен миллионов «прокурорских» долларов, уклонения от предусмотренного законом регулирования и перевода средств в офшоры, где значительная часть средств растворилась еще до прихода АСВ.
Отдавая должное коллеге Заякину, подготовившему качественный материал, надо признать, что его публикация запоздала. И не на 4 года, а лет так на 7, когда вышло расследование OCCRP практически с идентичными доводами.
Остается только добавить, что автор полгода назад предупреждал ФБК о криминальной деятельности банкиров. Статью он опубликовал только после нынешнего скандала.
Но о чем предупреждал, если все, о чем уже 4 года знал Заякин, было известно и без него?
Глава 3. Life Factoring Inc.
Мы не случайно начали разговор про «Лайф Факторинг». Рассмотрим один из примеров применения схемы, описанной в первой главе.
Санацию самарского банка «Солидарность» ЦБ объявил в феврале 2014 г., тогда компания «Аливикт» (через Alivikt Holdings Limited она владела 52,95% акций лишенного лицензии «Пробизнесбанка») получила кредит на финансовое оздоровление банка в размере 2,2 млрд руб. «Лайф факторинг» поручилась за «Аливикт», рассказывают человек, близкий к компании, и один из финансистов, работавших с компанией. Конечными бенефициарами Alivikt Holdings Limited на тот момент были Александр Железняк, Сергей Леонтьев и Эльдар Бикмаев.Ведомости, 2019 год.
10 июля 2015 года, за месяц до отзыва лицензии у «Пробизнесбанка», в США была зарегистрирована компания Life Factoring Inc. В числе основных директоров – уже известный нам Сергей Леонтьев, а также – Сергей Дубограев, сын адвоката Дмитрия Дубограева. Старший Дубограев занимался регистрацией компании. Он же подписал ее устав.
О том, кто такой Дубограев, как он связан и с ФБК, и с ФСБ, и с режимом Лукашенко, читайте в нашем предыдущем расследовании.
Данные с сайта OpenCorporates:
Если состав директоров выглядит интересно, то состав основных функционеров еще более примечателен. Вот фрагмент годового отчета компании:
Американский «Лайф Факторинг» был основан фактически теми же людьми, что основали российскую компанию. Предназначение компании остается неизвестным, ее финансовые отчеты отсутствуют в открытом доступе, однако если в США образуется клон факторинговой компании с тем же наименованием и функционерами, то заниматься она будет именно факторингом.
Отметим еще раз, что фирму основали за месяц до краха «Пробизнесбанка». О неминуемом отзыве лицензии было известно заранее – недаром в действующем законодательстве РФ вывод денег из банка менее, чем за три месяца до отзыва лицензии, признается ничтожной сделкой, о чем Железняк с Леонтьевым, будучи опытными бизнесменами, осведомленными о требованиях закона, не могли не знать.
Таким образом, Дмитрий Дубограев не просто является адвокатом, оказывающим помощь ФБК в ведении корпоративных дел – его семья напрямую вовлечена в финансовые дела банкиров Сергея Леонтьева и Александра Железняка.
Добавим несколько фактов о Сергее Дубограеве. Он известен в США – но далеко не как участник сомнительных финансовых схем. Еще в 2014 году, вскоре после аннексии Крыма, журнал «Нью-Йоркер» назвал его IT-предпринимателем как соучредителя «стартапа Pinxter, который создает приложения для отслеживания популярности брендов в интернете».
«Дубограев, которому 25 лет (на момент 2014 года – ред.), родился в Беларуси, но большую часть жизни прожил в США», – рассказывало издание о бизнес-опыте Дубограева, прочно связывая его с украинским бизнесом, так как его партнер, как и часть команды разработчиков, был родом из Украины.
В начале 2015 года белорусское издание Devby, развивая версию «Нью-Йоркера» об IT-предпринимателе, назвало Дубограева «финансовым аналитиком, бизнесменом и СЕО»: «Его трудно застать на месте: сегодня он в Вирджинии, а завтра уже в Нью-Йорке, решает проблемы своих сотрудников, ищет новых партнеров, строит бизнес».
Характерно, что стартап Pinxter был заброшен в 2016 году, оставшись только на iOS – при этом, судя по статье «Нью-Йоркера», этого просто не могло быть: «Еще на стадии зарождения и разработки проекта компания Сергея Дубограева привлекла внушительные инвестиции. В первом раунде инвестирования она собрала $100 тысяч, а годовая сумма вложений составила около $750 тысяч. С такими существенными вливаниями компания быстро перестала быть стартапом. На волне популярности Pinxter были созданы тематические приложения WedStyle и Piggy –– о свадьбе и недвижимости соответственно».
Все эти приложения сейчас либо не существуют, либо заброшены, а компания Pinxter Inc закрылась в 2021 году, продав остатки своего бизнеса.
Глава 3. Еще раз про лоббизм.
Напомним, Сергей Леонтьев присутствует в Реестре лоббистов США.
Кроме самого Леонтьева, в Реестре можно найти и контролируемую им, Железняком, Колотниковым при участии Дубограева компанию Grid Market Research.
Стоимость лоббизма своих интересов для Сергея Леонтьева составила более 750 тысяч долларов, а Grid Market Research — почти 1,2 миллиона долларов. Сферой интересов обоих лоббистов преимущественно является банкинг, что не лишено логики.
Сейчас мы говорим про лоббиста Grid Market Research, ранее упомянули офшор Wonderworks, деньги которого переводились в латвийский банк «Траста». Банк уже упоминался в расследовании о Железняке, как финансовое учреждение, где хранились деньги другого офшора – «Верменда». Счета офшоров в этом банке до его ликвидации также находились под контролем Сергея Леонтьева.
Фирмы имеют друг к другу прямое отношение. Согласно сведениям из расследования Максима Каца, которые мы перепроверили и подтвердили, на счета Grid Market Research выводились деньги из этого офшора. Это - лишь один из примеров перевода денег:
И часть этих денег в 2021 году с большой долей вероятности были переведены в…ФБК. Это фрагмент отчета ACF International по форме 990 за 2021 год:
То есть - ФБК не просто обеспечил своим друзьям-банкирам «политическую крышу», но и мог успешно освоить часть денег, украденных у вкладчиков «Пробизнесбанка». Документы дают основание это предположить. И стоит лишний раз напомнить, что в разные годы функционерами ФБК были 4 человека, связанные с банком. Кроме Железняка и его личной помощницы Квитман, это Александр Ломов (бывший вице-президент «Пробизнесбанка», занимавший должности казначея, вице-президента и даже президента свежесозданного международного ФБК (в настоящее время умер).
И секретарь Игорь Коваленко (до Евгении Квитман), который был тренером в пейнтбольном клубе Сергея Леонтьева, о котором мы говорили в предыдущем расследовании. Судя по Фейсбуку, в хороших отношениях и с Железняком.
Не многовато ли в ФБК «волонтеров» из «Пробизнесбанка»? Один-два – ладно, но четыре? И это – только те, что официально появились в документах. Применительно к ФБК, термин «банковская ячейка» приобретает несколько иное значение.
Глава 4. Всё уже когда-то было
От автора материала. Я внимательно изучил ответ ФБК Кацу, пересмотрел его несколько раз. И дело тут даже не в силе доводов, достоверности и т.д. Сами доводы показались мне до боли знакомыми, будто я читал их раньше. Но как такое возможно, если и расследование, и ответ вышли совсем недавно? Всё новое - это хорошо забытое старое.
Переносимся в 2019 год.
Бывший владелец «Пробизнесбанка» обратился в суд Южного округа штата Нью-Йорк с ходатайством об запрете Агентству страхования вкладов преследовать его. Весьма подробно суть дела описана в материале РБК. Юристы Леонтьева настаивали, что прямой связи между заработанными бизнесменом деньгами и похищенными из «Пробизнесбанка» средствами нет, и при этом не опровергли ни косвенную связь с похищенными средствами, учитывая сложность схемы, ни сам факт того, что деньги были похищены.
В 2018 году Леонтьев, выступая в суде штата Нью-Йорк, заявил судье, что дело против него политически мотивировано, а банкротство было инициировано представителями российских властей. В протоколе выступления банкир утверждает, что «Пробизнесбанк» был экспроприирован из-за его связей с властями США и Алексеем Навальным.
Леонтьев участвовал во многих судах — по праву преследования, по аресту активов и т.д., во многих странах, будь то США, Польша, Лихтенштейн. О них рассказано многое, повторяться не будем.
Дело тут опять же в юристах. Леонтьевым для ведения дел в судах была нанята компания Kobre & Kim (США), которая обратилась к специалисту по банкротству и «беловоротничковой преступности» по имени Kenneth Krys для подготовки экспертного заключения.
Согласно заключению, на основании документов, предоставленных Леонтьевым, сделан вывод, что компания Wonderworks, принадлежащая банкиру, получила займы на сумму $359,6 млн от организаций, аффилированных с «Пробизнесбанком», в период с 2012 по 2014 год. Используя эти средства, компания осуществляла операции с ценными бумагами, что принесло доход в размере $222 млн. Впоследствии все полученные займы были возвращены в полном объеме.
Заключение было в распоряжении издания РБК в 2019 году, сейчас оно появилось и у нас. Во многом оно построено на показаниях Леонтьева о своей невиновности, политической составляющей дела, законности сделок и транзакций. Об Алексее Навальном эксперт тоже не забыл упомянуть, как о близком соратнике банкира.
Недавние доводы ФБК повторяют изложенное в заключении эксперта, составленном по инициативе Kobre & Kim до степени смешения.
Оригинальное заключение тоже нельзя назвать безоговорочно правдивым, так как Kobre & Kim в США весьма сомнительная репутация, и вот почему:
Глава 5. Казалось бы, при чем тут Абрамович?
В США есть свой «реестр иностранных агентов» (FARA, реестр лоббистов и иностранных принципалов). Он очень сильно отличается от российского подобия и предназначен не для поражения в правах. Скорее, он похож на реестр лоббистов, продвигающих интересы иностранных государств.
В него включены, к примеру Rossiya Segodnya, RIA International и другие.
Kobre & Kim тоже присутствует в реестре как компания, предоставляющая услуги лоббирования иностранных интересов (вот такие фирмы в США и считаются иноагентами)
Доверителей у компании немного. В основном это иностранные физические лица.
И один из таких клиентов – Роман Абрамович.
Предмет сотрудничества с Абрамовичем — снятие с него санкций. Согласно документу:
Г-н Абрамович является гражданином России, Израиля и Португалии. Он признанный бизнесмен и филантроп и в первую очередь известен как бывший владелец футбольного клуба Chelsea FC. Он также является председателем Федерации еврейских общин России и попечителем Московского еврейского музея. В 2018 году г-н Абрамович был отмечен наградой Федерации еврейских общин в знак признания вклада в размере более 500 миллионов долларов, которые он пожертвовал на еврейские дела по всему миру за последние 15 лет. Основным промышленным бизнес-интересом г-на Абрамовича является его пакет акций в EVRAZ plc (российская сталелитейная и горнодобывающая корпорация) (инвестор); г-н Абрамович также является владельцем Fordstam Ltd. (британская компания, бывший владелец футбольного клуба Chelsea, который был продан в 2022 году. Все доходы от продажи, в настоящее время принадлежащие Fordstam, должны быть пожертвованы благотворительным фондам при условии получения лицензий от соответствующих правительств и органов власти).
«действует в качестве посредника в мирных переговорах между Россией и Украиной с целью поиска дипломатического решения для прекращения вооруженного конфликта. Абрамович действует в независимом качестве в рамках этих переговоров и был одобрен обеими странами для принятия на себя роли посредника. Помимо своего участия в переговорах, г-н Абрамович активно участвовал в отстаивании и координации создания гуманитарных коридоров и других гуманитарных спасательных миссий. Г-н Абрамович не является государственным служащим и не занимал никаких политических должностей в России более десяти лет, его последняя официальная государственная должность закончилась в 2008 году, где он занимал пост губернатора Чукотского региона, Россия (2000-2008)».
Тут стоит отметить, что Kobre & Kim лукавят: Абрамович являлся председателем думы Чукотского АО с 2008 по 2013 год.
Соглашение с Kobre & Kim заключено летом 2022 года. Как мы видим, санкции с бизнесмена не сняты до сих пор.
Но интересен принцип работы FARA. В него вносятся лица, которые действуют по указанию иностранного государства, занимаются политической деятельностью в его интересах, представляют интересы иностранных правительств.
Иными словами, Абрамович, лоббируя снятие с себя санкций, по мнению администратора FARA (правительства США), не действует от своего имени и в своих интересах, а представляет интересы российского режима.
Интересный факт: Обмен Алексея Навального готовили при посредничестве как раз таки Романа Абрамовича (на основе публикации Reuters). Более того - Певчих утверждает, что связалась с Абрамовичем через общих знакомых, чтобы узнать у него подробности его разговора с Путиным. Тот общаться отказался и в ответ передал совет срочно вывезти тело Навального (Meduza).
Таким образом, близкий соратник ФБК Сергей Леонтьев для обеспечения сохранности своих активов и ухода от ответственности воспользовался услугами компании, которая лоббирует интересы российского правительства. Kobre & Kim в обоих случаях подготовили заключение не такое, которое отражало бы объективную действительность, а такое, которое удовлетворяет интересам доверителя.
И ФБК, не найдя собственных аргументов, положил такой документ в основу своей позиции по расследованию деятельности своих друзей, практически ничего не опровергнув.
Выводы
- Семья адвоката Дмитрия Дубограева, оказывающего помощь ФБК и связанного с режимами Путина и Лукашенко, регистрируя американский клон факторинговой компании «Лайф» в США, обозначила свою причастность к деятельности «группы Железняка» в части движения денежных средств.
- Дело «Пробизнесбанка» никогда не было политическим.
- ФБК с большой долей вероятности участвовал в освоении части украденных денег и устроил на работу несколько приближенных к банкирам людей.
- Ответ ФБК на расследование – старый заказной документ, подготовленный лицами, участвующими в лоббировании российских интересов.
