Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, позволяющий ограничивать банковские операции россиян, заподозренных в проведении сомнительных финансовых операций. Как сообщает «Интерфакс», документ предусматривает два лимита: не более 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных и столько же — на получение переводов от других физических лиц.
Выявлять подозрительные операции предлагается Банку России по согласованию с Росфинмониторингом. После получения соответствующей информации банки должны будут ввести ограничения в течение одного рабочего дня. Они смогут действовать до года, а при повторном выявлении нарушений — до двух лет. Смена банка не позволит обойти запрет.
Кредитные организации обяжут уведомлять клиентов о введенных ограничениях и порядке их обжалования. Граждане смогут предоставить документы, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. Банки должны будут рассмотреть их в течение семи рабочих дней. За неоднократное нарушение новых требований кредитным организациям может грозить отзыв лицензии.
Авторы законопроекта объясняют инициативу необходимостью борьбы с теневыми финансовыми услугами, в том числе расчетами через P2P-переводы между физическими лицами. Предполагается, что новые правила вступят в силу 1 марта 2028 года.
Среди авторов законопроекта — председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и зампред Совфеда Николай Журавлев, поэтому шансы на принятие документа очень высокие.
